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요즘 ETF 투자에 진심인 분들이라면 한 번쯤 들어봤을 이름이 있습니다. 바로 **‘TIGER 미국S&P500 ETF’와 ‘KODEX 미국S&P500 ETF’**입니다.
두 ETF 모두 미국을 대표하는 주가지수인 S&P500을 추종하며, 저렴한 총보수와 우수한 운용력으로 많은 투자자들의 선택을 받고 있는데요. 특히 최근 수수료 인하 경쟁이 벌어지면서 투자자 입장에서 정말 고민되는 상황입니다.
과연 어떤 ETF가 더 유리한 선택일까요? 오늘은 TIGER와 KODEX의 미국 S&P500 ETF를 조건별로 상세하게 비교해 보겠습니다.
✅ 공통점: 동일한 지수를 추종하는 ETF
두 상품 모두 미국 S&P500 지수를 추종합니다. 즉, 애플, 마이크로소프트, 아마존, 구글, 테슬라 등 미국 대형 우량주 중심의 포트폴리오를 구성합니다.
- 종목 수: 약 500개
- 지수 성격: 시가총액 가중 방식
- 투자 목적: 미국 증시 대표 성장주에 분산투자
따라서 장기 투자 시 지수 자체의 상승률에 따라 수익을 공유하게 되며, 추종 오차율이 작고 보수가 낮을수록 투자 효율이 올라갑니다.
📉 1. 총보수 비교 (명시된 운용보수)
가장 많은 투자자들이 눈여겨보는 항목입니다. 최근 보수 인하 경쟁으로 역대 최저 수준으로 떨어졌습니다.
항목 TIGER 미국S&P500 KODEX 미국S&P500
| 총보수(운용보수) | 0.0068% | 0.0062% |
| 명목상 우위 | ❌ | ✅ |
KODEX가 0.0006% 더 낮은 보수를 적용해 명목상으로는 우위를 차지하고 있습니다. 하지만 이것만으로 판단하기에는 이릅니다.
🧾 2. 실질보수 비교 (기타비용 포함)
ETF는 단순한 ‘총보수’ 외에도 기타 비용, 유통 수수료, 외환 스프레드 등 간접비용이 반영됩니다. 이로 인해 실질 수익률에 차이가 발생할 수 있습니다.
항목 TIGER 미국S&P500 KODEX 미국S&P500
| 실질보수(기타비용 포함) | 약 0.13%대 | 약 0.23%대 |
| 실질 비용 우위 | ✅ | ❌ |
실제 투자자 부담 비용은 TIGER가 더 낮습니다. 이유는 외환 관리 방식이나 중간 수수료 차이 등 운용 구조 차이에 있습니다.
💰 3. 배당 정책
ETF는 일부 분배금을 배당 형태로 지급합니다. 투자자에게 현금흐름이 필요한 경우, 배당 정책도 중요한 요소입니다.
항목 TIGER 미국S&P500 KODEX 미국S&P500
| 배당 방식 | 연 1회 (연말) | 연 4회 (분기배당) |
| 배당 전략 우위 | ❌ | ✅ |
KODEX는 분기배당을 실시하여 정기적으로 현금이 필요한 투자자에게 유리합니다. 특히 연금저축, IRP 계좌로 운용할 경우 더 적합합니다.
📈 4. 추적오차율 & 괴리율
ETF는 추종하는 지수와 실제 수익률 간의 괴리율이 낮을수록 좋은 평가를 받습니다.
- TIGER는 운용 규모가 커지고 외환 운용 효율이 높아짐에 따라 추적 오차가 낮아지는 경향을 보입니다.
- KODEX는 국내 ETF 1위 운용사로서의 기술력과 안정성이 강점입니다.
둘 모두 양호한 수준이며, 일시적 괴리율 차이는 있지만 큰 오차는 아닙니다.
💼 5. 운용규모(AUM)와 유동성
ETF 선택 시 **거래량과 운용자산(AUM)**도 중요합니다. 유동성이 높을수록 매매 시 유리한 가격 형성이 가능하기 때문입니다.
항목 TIGER 미국S&P500 KODEX 미국S&P500
| 순자산 규모 | 약 8조 원 이상 | 약 4.5조 원 |
| 일 평균 거래량 | 약 50만주~100만주 | 약 40만주~80만주 |
| 유동성 우위 | ✅ (최근 급증 추세) | ❌ (점유율 하락) |
최근 TIGER는 빠른 속도로 AUM과 거래량을 늘리며 1위 자리를 위협하고 있습니다.
어떤 ETF가 나에게 맞을까?
구분 TIGER 미국S&P500 KODEX 미국S&P500
| 총보수(명목) | 0.0068% | ✅ 0.0062% |
| 실질보수 | ✅ 낮음 | 상대적으로 높음 |
| 배당정책 | 연 1회 | ✅ 분기 배당 |
| 유동성 & 순자산 | ✅ 상위 | 안정적이나 성장세 둔화 |
| 장기 수익률 기대 | ✅ 유리 | 중립 |
▶ 장기 투자, 실질 비용 중요 = TIGER 미국S&P500
▶ 안정적인 분기배당, 낯익은 브랜드 선호 = KODEX 미국S&P500
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ETF도 비교가 답이다!
ETF는 단순히 싸다고, 유명하다고 고르기보다 자신의 투자 목적과 계좌 유형에 맞는 선택이 중요합니다.
- 연금계좌 활용이라면 분기배당 + 낮은 보수인 KODEX
- 비과세 계좌나 해외자산 편입용이라면 실질보수가 더 낮은 TIGER
지금이라도 포트폴리오 점검해보시고, ETF 갈아타기 전략을 고민해보세요!
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